Vivid Money, la mejor tarjeta para viajar sin pagar comisiones

En este post te vamos a contar todo lo que tienes que saber sobre la tarjeta de Vivid Money, una de nuestras tarjetas favoritas para viajar y poder pagar y sacar dinero sin comisiones en el extranjero.

Tenemos otro artículo en el que recopilamos las mejores tarjetas para viajar sin comisiones y la de Vivid es una de ellas.

Así que aquí nos vamos a centrar exclusivamente en hablar de sus ventajas e inconvenientes para que, si no la conoces, sepas qué es Vivid, cómo funciona, cómo puedes darte de alta y otras muchas dudas que quizá tengas. .

Índice del contenido

¿Qué es Vivid Money?

Vivid Money es un neobanco alemán que llegó a España en 2021 para unirse a la fiesta de las ya varias plataformas financieras. Lo que nos propone en esencia es lo mismo que las otras, una cuenta online gratuita para gestionar desde el móvil nuestros ahorros de una forma sencilla y sin comisiones, desmarcándose así de los bancos tradicionales.

A esta cuenta de Vivid tendrás asociada una tarjeta Visa de débito con la que podremos pagar en cualquier moneda o retirar dinero de cajeros en prácticamente cualquier parte del mundo ¡sin comisiones!

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¿Cómo funciona Vivid?

Con Vivid tendrás una cuenta bancaria como la de tu banco, disponiendo de IBAN propio, a la que tendrás asociada una tarjeta de débito. Podrás cargar la cuenta con hasta 40 divisas diferentes, por lo que ya puedes imaginar la gran ventaja que es a la hora de viajar.

Esto lo puedes hacer por transferencia bancaria como en cualquier banco, o utilizando otra tarjeta siguiendo el proceso habitual para pagar online. Introduces los datos, aceptas la operación con la app de tu banco y listo. El dinero aparecerá al momento en tu cuenta de Vivid.

Si utilizas Google Pay o Apple pay, también puedes utilizarlo para añadir fondos a tu cuenta de Vivid de forma súper sencilla y en cuestión de segundos.

Vivid Money, la mejor tarjeta para viajar sin pagar comisiones en el extranjero
Vivid, la mejor tarjeta para viajar sin pagar comisiones

¿Por qué nos gusta Vivid?

Porque aunque haya sido la última en llegar, ha hecho las cosas muy bien. Quizá el hecho de haber tenido años para estudiar a su competencia ha evitado fallos e implementar funciones que no funcionaban del todo en otras tarjetas para viajar.

Antes de hablarte de sus ventajas, tenemos que decirte que Vivid dispone de un plan Prime con la que puedes mejorar sus condiciones, pero este tiene un coste mensual.

Así que como te estamos hablando de ahorrar, nos vamos a centrar en contarte solo las ventajas, inconvenientes y funciones de su cuenta gratuita, la standard.

Consejo de Odiseo, nuestro viájaro experto

✅ Al hacerte de Vivid obtienes una prueba gratuita de un mes de Vivid Prime. Para poder aprovechar todas las ventajas de esta cuenta, un buen truco es hacerte cliente justo antes de irte de viaje.

¿Cuáles son las ventajas de Vivid?

Estas son las ventajas que tiene Vivid Money y por lo que la hacen estar en la lista de nuestras mejores tarjetas para viajar.

✅ Sin comisiones de apertura ni manteamiento y tarjeta gratuita

Hacerte de Vivid no te costará nada. No hay comisiones ni por apertura de cuenta, ni por mantenimiento, ni por disponer de la tarjeta de débito. Puedes estar tranquilo por eso.

✅ Tipo de cambio real en otras divisas

Si has viajado al extranjero con la tarjeta de tu banco, ya sabrás el tipo de cambio tan desfavorable (para ellos no) que aplican, a veces incluyendo comisiones por ello.

Con la tarjeta de Vivid no se te aplicará ningún cargo extra por pagar en otra divisa y el tipo de cambio será el oficial de Visa en ese momento, que es infinitamente mejor que el de tu banco tradicional.

Vivid Money, la mejor tarjeta para viajar sin pagar comisiones en el extranjero

✅ Transferencias gratuitas

Con la cuenta de Vivid vas a poder hacer las transferencias de forma gratuita. ¿Qué tu banco te cobra comisión por hacerle una transferencia a un amigo porque es de otra entidad? (muy típico en España). Pues puedes hacérsela desde Vivid y te saldrá gratis.

Igualmente te puede servir para enviar o recibir dinero a una cuenta del extranjero (incluso en otra divisa), ya que las transferencias internacionales en Zona SEPA son gratuitas.

✅ Intercambio de divisas desde la app

Puedes tener dinero en la cuenta en 40 divisas diferentes e intercambiarlas entre ellas con un tipo de cambio real. Por ejemplo, ¿te vas próximamente a Estados Unidos? Puedes hacerte una cuenta en dólares e ir metiendo dinero ahí cuando el tipo de cambio sea más favorable.

Cada operación tiene una pequeña comisión del 0,5%, muchísimo mejor que la de cualquier banco, e incluso mejor que la de Revolut que es del 1%. En esto, Vivid gana sin discusión.

Vivid Money, la mejor tarjeta para viajar sin pagar comisiones en el extranjero

✅ Hasta 15 cuentas diferentes con su respectivo IBAN

Como te hemos dicho al principio, con la cuenta de Vivid dispones de IBAN propio (aunque alemán) como en cualquier otro banco, con el que puedes hacer transferencias, pero te puede servir también para domiciliar recibos. o recibir pagos.

Pero es que además vas a poder crear hasta 15 cuentas diferentes (llamados pockets), en las que podrás apartar dinero para lo que quieras y en la moneda que quieras. Y además, en cada uno de esos pockets tendrás un IBAN diferente.

¿Que tienes un viaje a Estados Unidos y México próximamente? Pues te puedes crear una cuenta en dólares y otra en pesos mexicanos e ir ahorrando en ellas.

✅ Retirada de efectivo sin comisiones en cualquier cajero

Puedes sacar dinero desde cualquier cajero sin comisiones. Eso sí, solo 200€ (o el equivalente en la moneda local) y haciendo como mínimo retiradas de 50€.

Si sacas menos de 50€ o te pasas de los 200€ mensuales, se te aplicará una comisión del 3%.

⚠️ ¡Ojo! Vivid no te cobrará comisión si cumples las condiciones que te hemos dicho, pero sí puede hacerlo la entidad propietaria del cajero. Estate atento a la pantalla por si te muestran que tu operación va a tener comisión.

✅ Tarjeta súper chula y segura

Como Vivid ofrece un mes de prueba gratuita de Vivid Prime, esto te da derecho a poder solicitar también una de sus tarjetas Prime, que es de metal y mola mucho 😁 Además también puedes pedir una personalizada.

Pero centrándonos en cosas serias y que de verdad importan, la tarjeta de Vivid no tienen numeración impresa, por lo que es más segura.

Para conocer los datos de tu tarjeta, tendrás que comprobarlos en la app. Además puedes solicitar un cambio de numeración y será como si tuvieses una tarjeta nueva siempre que quieras. Una manera supersegura de pagar por Internet en sitios que no nos transmiten mucha confianza.

Vivid Money, la mejor tarjeta para viajar sin pagar comisiones en el extranjero

Tarjeta Virtual

También puedes crear una tarjeta virtual adicional (de forma gratuita con Vivid Prime o por 1€ con la Standard). Tanto la virtual como la física las puedes asociar al pocket que te de la gana, así puedes utilizarlas para pagar de diferentes cuentas.

Puedes crearte las tarjetas virtuales que quieras, una por cada pocket, por ejemplo. Cada tarjeta adicional tiene un coste de solicitud de 1€.

✅ Cashback

Con Vivid puedes ganar hasta 20€ al mes (100€ con Vivid Prime) de cashback con tus compras en sitios como Mercadona, Lidl, Decathlon, Carrefour, El Corte Inglés, Zara, Starbucks, Uber Eats… y muchos más.

Cada vez que pagues con tu tarjeta de Vivid en uno de estos comercios, recibirás un porcentaje de vuelta de tus compras (hasta un 25%) que podrás invertir en acciones o canjearlo al instante en dinero.

Así que, además de a la hora de viajar, Vivid te puede servir también para ahorrarte unos eurillos en tu día a día.

Vivid Money, la mejor tarjeta para viajar sin pagar comisiones en el extranjero

¿Qué tiene de malo Vivid?

Vale, Vivid es maravilloso, pero algo malo tendrá, ¿no? Pues sí, hay algunas cosas que no nos gustan y que sí tienen otras tarjetas para viajar. Os las contamos:

❌ Solicitud de la tarjeta física

Para solicitar la tarjeta de Vivid es necesario hacer una recarga mínima de 100€, que quizá es una cantidad demasiado elevada para meter en una plataforma cuando todavía somos nuevos y no sabemos nada de ella.

Sí que es verdad que al contar con transferencias gratuitas, una vez solicitada la tarjeta, puedes hacerte una transferencia de nuevo a tu cuenta y recuperar los 100€. Yo lo hice la primera vez y perfecto.

Y por otra parte, además de obligarte a ingresar 100€ en la cuenta, te cobran 9,90€ por el envío. Si quieres que el envío sea gratis, debes recargar más de 200€.

❌ Cantidad mínima para añadir fondos con tarjeta

Como ya te hemos comentado al principio, en Vivid podemos añadir fondos de forma instantánea en nuestra cuenta a través de otra tarjeta de débito o utilizando Google Pay o Apple Pay.

La parte negativa es que la cantidad mínima para ello es de 50€, cuando en Revolut, por ejemplo, es de solo 10€.

Si queremos añadir saldo por una cantidad inferior a 50€, tendrás que hacerlo mediante transferencia con su consiguiente espera de 24 ó 48h. Con lo que esto es otro puntito negativo para Vivid.

Vivid Money, la mejor tarjeta para viajar sin pagar comisiones en el extranjero

❌ Limite de retirada de efectivo muy bajo

Los 200€ mensuales para retirar efectivo en un cajero se nos antojan bastante escasos (con Vivid Prime son 1000€). Una vez superado ese límite cada operación tendrá una comisión del 3%.

Y es por eso por lo que siempre recomendamos llevar en la cartera más de una tarjeta para viajar. Cuando se te acabe el límite mensual de Vivid, puedes tirar del de Revolut o N26.

Si viajas con tu pareja, por ejemplo, también podéis haceros una cuenta cada uno y así duplicaréis todas las ventajas, ya que los límites son, obviamente, por persona y cuenta.

Vivid Money, la mejor tarjeta para viajar sin pagar comisiones en el extranjero
Prueba gratuita de Vivid Prime

❌ App totalmente centrada en inversiones y criptomonedas

Esto no es que sea algo malo, pero quizá algo molesto. La app de Vivid está llena de funciones y banners que nos invitan a que compremos acciones o invirtamos en criptomonedas.

Suponemos que de estas cosas es de donde sacan realmente beneficios, ya que como te hemos contado, prácticamente todo es sin comisiones y de algún lado hay que sacar rentabilidad.

Por supuesto, puedes pasar de todos estos temas y usar la app solo para lo que te interese, pero quizá a ciertas personas estos temas les creen rechazo por desconfianza o miedo a tocar en «algo que no deben».

❌ No sirve para dejar fianzas

Esto no es algo que pasa con todas las tarjetas para viajar. No es que sea malo, pero tenemos que tener en cuenta que la tarjeta de Vivid es de débito.

Por esta razón, no podrás utilizarla para dejar los típicos depósitos que piden al alquilar un coche o algunos hoteles a modo de fianza. Normalmente siempre pedirán una tarjeta de crédito como garantía, así que la de Vivid no te servirá.

¿Cómo funciona la app de Vivid?

La app de Vivid cuenta con un montón de funciones desde las que podrás controlar todo lo que pase en tu cuenta (o tus cuentas). Te vamos a enseñar cuales son las opciones principales.

Pockets

Pockets es como llaman a las cuentas en Vivid. Desde este apartado podrás ver tu saldo total y el que tienes repartido en los diferentes pockets que hayas creado.

Además, desde aquí es desde donde podrás añadir saldo a tu pocket pulsando en el botón de + y siguiendo los pasos que se te indiquen.

Recompensas en acciones

Aquí es donde se almacenará tu caschback, en un pocket llamado Recompensas en Acciones. En él podrás ver como sube o baja tu dinero dependiendo la empresa en la que hayas decidido invertirlo.

Si pasas por completo de estos temas, puedes dejarlo ahí y retirarlo cuando quieras pulsando en el botón Canjear.

Vivid Money, la mejor tarjeta para viajar sin pagar comisiones en el extranjero

Cronología

Poco misterio. Es el típico lugar, como el de tu banco tradicional en el que podrás ver los movimientos de tus pockets ordenados cronológicamente.

Vivid Money, la mejor tarjeta para viajar sin pagar comisiones en el extranjero

Recompensas

Aquí podrás comprobar el listado de empresas y el porcentaje de cashback que te llevas si compras o contratas servicios en ellas con la tarjeta Vivid.

Puedes desbloquear Superventajas si invitas a amigos, con las que te podrás conseguir hasta un 25% de cashback comprando en algunos comercios.

Vivid Money, la mejor tarjeta para viajar sin pagar comisiones en el extranjero

Pagos

Desde aquí puedes hacer transferencias o solicitar el dinero de esas cervezas que no te pagaron el finde pasado a otros amigos que también usen Vivid.

Vivid Money, la mejor tarjeta para viajar sin pagar comisiones en el extranjero

Invierte

Desde aquí es donde podrás acceder a todas las opciones de inversión con las que cuenta Vivid como comprar y vender criptomonedas o acciones.

Vivid Money, la mejor tarjeta para viajar sin pagar comisiones en el extranjero

¿Cómo darse de alta en Vivid?

Si te ha convencido Vivid y quieres hacerte cliente, es muy fácil, solo tienes que seguir estos sencillos pasos:

  1. Pincha en este enlace e introduce los datos personales que te vayan pidiendo.
  2. Descarga la app.
  3. Configura tu cuenta y sigue los pasos para verificar tu identidad. Te pedirán que mandes un selfie.
  4. Carga dinero en la cuenta y desde ese momento podrás utilizar Vivid.
  5. Una vez con dinero en la cuenta, puedes solicitar la tarjeta física que llegará en unos días a tu domicilio. También puedes crear una tarjeta virtual con la que puedes utilizarlo desde ese momento.

Recuerda que tienes 1 mes de prueba gratuita de Vivid Prime con acceso a todas las ventajas, así que es muy recomendable que te abras la cuenta justo antes de irte de viaje para poder aprovecharlo al máximo.

Preguntas frecuentes sobre Vivid

  • ¿Es segura la tarjeta de Vivid? La tarjeta de Vivid es Visa, así que es igual de segura que cualquier otra tarjeta Visa de un banco tradicional. Además no lleva numeración impresa, así que no podrán hacer compras online con ella si te la roban.

  • Cuando uso Vivid me preguntan en qué moneda pagar: Siempre que pagues en una moneda extranjera, el datáfono os preguntará en qué divisa quieres pagar. Elige siempre la moneda local para que sea la tarjeta de Vivid la que aplique el mejor tipo de cambio y no el banco del comercio, que os dará uno peor

  • ¿Puedo pagar online? Por supuesto, como con cualquier otra tarjeta. Además viene perfecto para pagar los hoteles del extranjero en Booking, por ejemplo, ya que Vivid aplica un mejor tipo de cambio que ellos.

Vivid Money, la mejor tarjeta para viajar sin pagar comisiones en el extranjero
Vivid, la mejor tarjeta para viajar sin pagar comisiones

Y hasta aquí este post sobre la tarjeta de Vivid Money. Esperamos haberte ayudado a conocerla y que la lleves contigo en tu próximo viaje. Si aún así tienes alguna duda, puedes dejarnos abajo un comentario y te responderemos volando.

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